Relatório gerencial, análise de DRE, comunicação com cliente, abertura de empresa e planejamento tributário. Cada prompt com estrutura completa e campos para o seu contexto.
Resposta direta
Os melhores prompts de IA para contadores não pedem 'explique o balanço'. Eles fornecem os dados financeiros, o perfil do cliente, o regime tributário e o objetivo da análise. Com esse contexto, a IA gera relatórios gerenciais, análises de indicadores e comunicações para clientes que economizam horas de trabalho manual sem sacrificar precisão.
Neste guia você encontra 12 prompts prontos para as situações mais frequentes na contabilidade: análise de DRE, relatório gerencial, comunicação com cliente sobre resultado, planejamento tributário, abertura de empresa, checklist de obrigações e respostas para dúvidas fiscais comuns. Cada prompt tem campos entre [colchetes] para você preencher com os dados do seu cliente antes de usar.
Os prompts
Quando usar: Para transformar uma DRE técnica num relatório que o cliente empresário entende e usa para tomar decisões.
O que preencher: Preencha: [DADOS_DA_DRE] (cole os números: receita, CMV, despesas operacionais, lucro líquido do período), [PERIODO], [PERIODO_ANTERIOR_PARA_COMPARACAO], [SETOR_DA_EMPRESA], [CONTEXTO_RELEVANTE] (ex: empresa em crescimento, mês atípico, sazonalidade).
Você é um contador gerencial especializado em traduzir números para linguagem de negócio. Analise a DRE abaixo e produza um relatório gerencial para um empresário sem formação financeira. Período: [PERIODO] Comparativo: [PERIODO_ANTERIOR_PARA_COMPARACAO] Setor: [SETOR_DA_EMPRESA] Contexto: [CONTEXTO_RELEVANTE] DRE: [DADOS_DA_DRE] Produza um relatório com: 1. RESUMO EXECUTIVO (3 linhas: o mês foi positivo ou negativo e por quê, em linguagem simples) 2. DESTAQUES POSITIVOS (o que melhorou vs. período anterior, com variação percentual) 3. PONTOS DE ATENÇÃO (o que piorou ou merece monitoramento) 4. ANÁLISE DE MARGENS (bruta, operacional e líquida: o que significam e se estão saudáveis para o setor) 5. RECOMENDAÇÃO (1 ação concreta que o empresário pode tomar com base nesses números) Tom: direto, sem jargão contábil. Um empresário de 40 anos com ensino superior mas sem formação em finanças deve entender sem precisar perguntar.
Quando usar: Para orientar cliente sobre qual regime tributário é mais vantajoso, com base na projeção de receita e na estrutura de custos.
O que preencher: Preencha: [RECEITA_BRUTA_ANUAL_PROJETADA], [SETOR_E_CNAE], [FOLHA_DE_PAGAMENTO_MENSAL], [MARGEM_LIQUIDA_ESTIMADA], [PERCENTUAL_DE_EXPORTACAO_SE_HOUVER].
Você é um especialista em planejamento tributário brasileiro. Faça um comparativo entre os regimes tributários para a empresa abaixo. Receita bruta anual projetada: [RECEITA_BRUTA_ANUAL_PROJETADA] Setor e CNAE: [SETOR_E_CNAE] Folha de pagamento mensal: [FOLHA_DE_PAGAMENTO_MENSAL] Margem líquida estimada: [MARGEM_LIQUIDA_ESTIMADA] Exportação: [PERCENTUAL_DE_EXPORTACAO_SE_HOUVER] Produza: 1. Tabela comparativa com carga tributária estimada em cada regime (Simples Nacional, Lucro Presumido, Lucro Real) 2. Análise qualitativa de cada regime: vantagens, desvantagens e para que perfil de empresa cada um é mais indicado 3. Recomendação com justificativa (qual regime e por quê para esse perfil específico) 4. Alertas: o que pode mudar essa recomendação (crescimento de receita, mudança de margem, novas deduções) Importante: indique que os valores são estimativas e que a decisão final deve ser validada com os dados reais da escrituração.
Quando usar: Para enviar o fechamento mensal ao cliente com contexto e interpretação, não apenas os números brutos.
O que preencher: Preencha: [NOME_CLIENTE], [MES_REFERENCIA], [RESULTADO_DO_MES] (lucro ou prejuízo e valor), [FATURAMENTO], [PRINCIPAIS_DESPESAS], [COMPARATIVO_COM_MES_ANTERIOR], [OBSERVACAO_RELEVANTE_SE_HOUVER].
Você é um contador que se comunica de forma clara e consultiva com seus clientes. Escreva o email de fechamento mensal para [NOME_CLIENTE]. Mês: [MES_REFERENCIA] Resultado: [RESULTADO_DO_MES] Faturamento: [FATURAMENTO] Principais despesas: [PRINCIPAIS_DESPESAS] Comparativo: [COMPARATIVO_COM_MES_ANTERIOR] Observação relevante: [OBSERVACAO_RELEVANTE_SE_HOUVER] O email deve: 1. Abrir com o resultado do mês de forma direta (sem burocracia) 2. Explicar o que gerou o resultado (os 2 ou 3 fatores mais relevantes) 3. Comparar com o mês anterior (melhora, piora ou estabilidade, com percentual) 4. Destacar 1 ponto de atenção ou oportunidade de melhoria 5. Indicar próximos passos ou obrigações relevantes do próximo mês Tom: consultor de confiança, não apenas prestador de serviço técnico. O cliente deve sentir que você leu os números e pensou sobre o negócio dele.
Quando usar: Para garantir que nenhuma obrigação seja perdida no mês. Funciona como base para montar o calendário de entregas da carteira de clientes.
O que preencher: Preencha: [REGIME_TRIBUTARIO], [SETOR] (comércio, serviço, indústria ou misto), [PORTE] (MEI, ME, EPP, médio), [MES_DE_REFERENCIA].
Você é um especialista em obrigações acessórias fiscais brasileiras. Gere o checklist completo de obrigações para uma empresa de [SETOR], porte [PORTE], no regime [REGIME_TRIBUTARIO], para o mês de [MES_DE_REFERENCIA]. Organize o checklist por tipo: 1. Obrigações FEDERAIS (DCTF, EFD-Contribuições, SPED, ECF, DIRF, RAIS, etc.) 2. Obrigações ESTADUAIS (SPED ICMS/IPI, SINTEGRA, GIA/EFD-ICMS/IPI se aplicável) 3. Obrigações MUNICIPAIS (ISS, DES/DISS conforme município) 4. Obrigações TRABALHISTAS/PREVIDENCIÁRIAS (eSocial, FGTS, CAGED, folha) Para cada obrigação, inclua: - Nome e sigla da obrigação - Periodicidade - Prazo do mês de referência - Quem deve entregar (empresa ou contador) - Consequência da não entrega (multa ou penalidade resumida) Sinalize em destaque as obrigações com prazo nos primeiros 10 dias do mês, que geralmente são esquecidas.
Quando usar: Para orientar cliente que quer abrir uma empresa. A IA estrutura o roteiro completo que você personaliza e apresenta.
O que preencher: Preencha: [TIPO_DE_NEGOCIO] (o que vai fazer), [ATIVIDADES_ESPECIFICAS], [CIDADE_E_ESTADO], [TIPO_DE_SOCIO] (sozinho ou com sócios), [EXPECTATIVA_DE_FATURAMENTO_PRIMEIRO_ANO].
Você é um contador especializado em abertura de empresas. Estruture o roteiro completo para abertura de uma empresa de [TIPO_DE_NEGOCIO] em [CIDADE_E_ESTADO]. Atividades específicas: [ATIVIDADES_ESPECIFICAS] Estrutura societária: [TIPO_DE_SOCIO] Faturamento projetado: [EXPECTATIVA_DE_FATURAMENTO_PRIMEIRO_ANO] Produza o roteiro em fases: FASE 1 - DEFINIÇÕES ANTES DE ABRIR: - Tipo jurídico mais indicado (MEI, EIRELI, SLU, LTDA) e justificativa - Regime tributário recomendado e justificativa - CNAE adequado para a atividade FASE 2 - REGISTRO: - Documentos necessários - Sequência de registros (JUCEMG/JUCESP/etc., CNPJ, Inscrição Estadual, Municipal) - Alvará e licenças específicas do setor FASE 3 - PRIMEIROS PASSOS APÓS A ABERTURA: - Abertura de conta bancária PJ - Configuração contábil inicial - Primeiras obrigações fiscais FASE 4 - CUSTOS ESTIMADOS: - Taxas de registro - Honorários contábeis típicos - Custo tributário estimado no primeiro ano Para cada fase, indique prazo estimado e o que o cliente precisa providenciar.
Quando usar: Para analisar a saúde financeira de um cliente com base em indicadores e produzir um diagnóstico que oriente decisões.
O que preencher: Preencha: [DADOS_DO_BALANCO] (ativo circulante, passivo circulante, ativo total, passivo total, patrimônio líquido), [DADOS_DA_DRE] (receita, CMV, despesas, lucro líquido), [SETOR], [PERIODO].
Você é um analista financeiro com experiência em diagnóstico de empresas. Calcule e interprete os principais indicadores financeiros da empresa abaixo. Período: [PERIODO] Setor: [SETOR] Dados do Balanço: [DADOS_DO_BALANCO] Dados da DRE: [DADOS_DA_DRE] Calcule e interprete: 1. LIQUIDEZ: corrente, seca e imediata (o que cada índice revela sobre a saúde de curto prazo) 2. ENDIVIDAMENTO: composição do endividamento e grau de dependência de capital de terceiros 3. RENTABILIDADE: ROE, ROA e margem líquida (comparados com referências do setor se souber) 4. GIRO: prazo médio de recebimento, pagamento e estocagem (ciclo financeiro) Para cada grupo de indicadores: - Valor calculado - Interpretação em linguagem simples - Alerta se o índice estiver fora do padrão saudável para o setor - Recomendação de ação (se aplicável) Termine com: DIAGNÓSTICO GERAL em 3 linhas (saúde da empresa, maior risco e maior oportunidade).
Quando usar: Para redigir respostas técnicas mas acessíveis a perguntas fiscais frequentes de clientes, sem precisar elaborar do zero toda vez.
O que preencher: Preencha: [PERGUNTA_DO_CLIENTE] (cole a mensagem exata), [REGIME_DO_CLIENTE], [CONTEXTO_ADICIONAL_SE_TIVER].
Você é um contador consultivo que responde dúvidas fiscais de clientes com clareza e precisão. Responda a dúvida abaixo. Pergunta do cliente: [PERGUNTA_DO_CLIENTE] Regime tributário do cliente: [REGIME_DO_CLIENTE] Contexto adicional: [CONTEXTO_ADICIONAL_SE_TIVER] A resposta deve: 1. Responder a pergunta diretamente na primeira frase (não construa suspense) 2. Explicar o fundamento de forma simples (por que é assim, sem citar artigo de lei de forma árida) 3. Dar um exemplo prático quando ajudar a entender 4. Alertar para exceções ou situações que mudam a resposta 5. Indicar o próximo passo concreto se houver algo a fazer Extensão: máximo 200 palavras. Tom: parceiro de confiança, não burocrata. Ao final, se houver uma legislação específica relevante, cite o dispositivo de forma resumida para que eu possa verificar antes de enviar ao cliente.
Quando usar: Para apresentar uma proposta de honorários clara e profissional que justifica o valor e reduz negociação de preço.
O que preencher: Preencha: [NOME_PROSPECTO], [TIPO_DE_EMPRESA] (ME, EPP, média), [REGIME_TRIBUTARIO], [SERVICOS_INCLUIDOS], [HONORARIO_MENSAL], [SERVICOS_EXTRAS_E_VALORES].
Você é um contador que sabe comunicar o valor dos seus serviços de forma que justifica o honorário e reduz a negociação de preço. Escreva uma proposta de honorários para [NOME_PROSPECTO]. Tipo de empresa: [TIPO_DE_EMPRESA] Regime tributário: [REGIME_TRIBUTARIO] Serviços incluídos: [SERVICOS_INCLUIDOS] Honorário mensal: [HONORARIO_MENSAL] Serviços extras: [SERVICOS_EXTRAS_E_VALORES] A proposta deve ter: 1. O problema que o empresário tem sem uma boa contabilidade (1 parágrafo que gera contexto) 2. O que está incluído no serviço (descritivo por área: fiscal, trabalhista, contábil, consultivo) 3. O que não está incluído (evitar desentendimento depois) 4. Honorário e forma de pagamento 5. O que diferencia seu serviço (sua proposta de valor, não lista de softwares) 6. Próximos passos para contratar Tom: consultivo, não técnico. O empresário precisa sentir que está contratando um parceiro estratégico, não apenas um gerador de guias.
Quando usar: Para orientar o sócio ou empresário sobre como distribuir lucros de forma legal, eficiente e sem risco de autuação.
O que preencher: Preencha: [REGIME_TRIBUTARIO], [LUCRO_APURADO_NO_PERIODO], [CAPITAL_SOCIAL], [PRO_LABORE_ATUAL], [RESERVAS_LEGAIS_SE_HOUVER].
Você é um contador especializado em planejamento de remuneração para sócios. Oriente sobre a distribuição de lucros para a empresa abaixo. Regime tributário: [REGIME_TRIBUTARIO] Lucro apurado: [LUCRO_APURADO_NO_PERIODO] Capital social: [CAPITAL_SOCIAL] Pró-labore atual: [PRO_LABORE_ATUAL] Reservas legais: [RESERVAS_LEGAIS_SE_HOUVER] Produza uma orientação com: 1. QUANTO PODE SER DISTRIBUÍDO: cálculo do lucro disponível para distribuição após reservas obrigatórias 2. TRIBUTAÇÃO DA DISTRIBUIÇÃO: isenção de IR para o sócio (quando se aplica e quando não) 3. PRÓ-LABORE vs. DISTRIBUIÇÃO: a diferença tributária entre as duas formas de retirada 4. COMO FAZER CORRETAMENTE: documentos necessários (ata, recibo, lançamento contábil) 5. RISCOS: o que configura distribuição irregular e o que pode gerar autuação Ao final, simule numericamente a diferença de carga tributária entre aumentar o pró-labore vs. distribuir como lucro para o contexto informado.
Quando usar: Para comunicar o encerramento da prestação de serviços de forma profissional, garantindo a entrega dos documentos e proteção legal.
O que preencher: Preencha: [NOME_CLIENTE], [MOTIVO_DO_ENCERRAMENTO] (inadimplência, divergências, saída voluntária), [DATA_DE_ENCERRAMENTO], [DOCUMENTOS_A_ENTREGAR], [OBRIGACOES_PENDENTES_SE_HOUVER].
Você é um contador que sabe encerrar relacionamentos profissionais de forma que protege ambas as partes. Escreva a carta de encerramento de serviços para [NOME_CLIENTE]. Motivo: [MOTIVO_DO_ENCERRAMENTO] Data de encerramento: [DATA_DE_ENCERRAMENTO] Documentos a entregar: [DOCUMENTOS_A_ENTREGAR] Obrigações pendentes: [OBRIGACOES_PENDENTES_SE_HOUVER] A carta deve: 1. Comunicar o encerramento de forma clara e direta desde o primeiro parágrafo 2. Indicar a data a partir da qual os serviços cessam 3. Listar os documentos que serão entregues (e os que o cliente deve providenciar de outra forma) 4. Informar obrigações que vencerão após o encerramento e que o cliente precisa gerir 5. Indicar como será feita a transferência para o novo contador 6. Resguardar responsabilidade por períodos já encerrados sob sua gestão Tom: profissional e frio, sem agressividade. Esta carta pode ser usada como documento legal se houver disputa futura.
Quando usar: Para explicar mudanças tributárias relevantes ao cliente sem entrar em tecnicidade desnecessária, mas com clareza sobre o impacto no negócio.
O que preencher: Preencha: [MUDANCA_TRIBUTARIA] (qual reforma, lei ou mudança específica), [SETOR_DO_CLIENTE], [REGIME_DO_CLIENTE], [IMPACTO_ESTIMADO_NO_CLIENTE].
Você é um contador que traduz mudanças tributárias para a linguagem do empresário. Escreva uma explicação sobre [MUDANCA_TRIBUTARIA] para um cliente do setor de [SETOR_DO_CLIENTE], regime [REGIME_DO_CLIENTE]. Impacto estimado no cliente: [IMPACTO_ESTIMADO_NO_CLIENTE] A explicação deve ter: 1. O QUE MUDOU (em 3 linhas, sem jargão legislativo) 2. QUANDO ENTRA EM VIGOR 3. O QUE MUDA NA PRÁTICA para este cliente específico 4. O QUE O CLIENTE PRECISA FAZER (ação concreta, se houver) 5. O QUE VOCÊ JÁ ESTÁ FAZENDO pelo cliente como contador Tom: parceiro informado. O cliente não precisa entender a reforma toda, só o que impacta ele. Evite: citar artigos de lei sem explicar, usar siglas sem definir, e começar com "Conforme publicado no Diário Oficial".
Quando usar: Para ajudar o cliente a entender a projeção de caixa dos próximos meses e identificar riscos de liquidez antes que virem problemas.
O que preencher: Preencha: [SALDO_INICIAL], [ENTRADAS_PREVISTAS_POR_MES] (receitas, recebíveis, aportes), [SAIDAS_PREVISTAS_POR_MES] (folha, impostos, fornecedores, financiamentos), [HORIZONTE] (3 ou 6 meses).
Você é um contador gerencial especializado em gestão de caixa para pequenas e médias empresas. Com base nos dados abaixo, produza a projeção de fluxo de caixa e o diagnóstico. Saldo inicial: [SALDO_INICIAL] Entradas previstas: [ENTRADAS_PREVISTAS_POR_MES] Saídas previstas: [SAIDAS_PREVISTAS_POR_MES] Horizonte: [HORIZONTE] Produza: 1. TABELA DE FLUXO DE CAIXA: mês a mês com saldo inicial, entradas, saídas e saldo final 2. ANÁLISE DE LIQUIDEZ: em quais meses o caixa fica negativo ou perigosamente baixo? 3. PONTO DE ATENÇÃO: qual é a principal pressão de caixa e quando ocorre? 4. RECOMENDAÇÕES (escolha as que se aplicam): - Antecipar recebíveis - Negociar prazo com fornecedores - Reduzir despesa específica - Reserva de emergência necessária 5. SIMULAÇÃO DE CENÁRIO PESSIMISTA: o que acontece se a receita cair 20%? Tom: diagnóstico de gestão, não relatório técnico. O cliente precisa sair desta análise sabendo o que fazer.
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