Comentário de resultado, análise de balanço, valuation simplificado, forecast de receita, relatório executivo e análise de risco. Cada prompt com campos para preencher com seus números.
Os melhores prompts de IA para analistas financeiros não pedem 'analise estes números'. Eles fornecem: o período de referência, o comparativo (orçado, ano anterior, setor), o contexto do negócio e a pergunta específica que a análise precisa responder. Com esse nível de detalhe, a IA age como um analista sênior que já entende o que está em jogo.
Neste guia você encontra 12 prompts para as situações mais recorrentes na rotina de analista financeiro: comentar resultados para a diretoria, identificar desvios de orçamento, estruturar um valuation simplificado, preparar forecast e muito mais. Cada prompt tem campos entre [colchetes] para preencher com os dados reais antes de usar.
Quando usar: Para transformar números do DRE em narrativa executiva que explica o que aconteceu, por quê e o que fazer.
O que preencher: Preencha: [PERIODO] (ex: maio/2026), [RECEITA_REAL] vs [RECEITA_ORCADA], [EBITDA_REAL] vs [EBITDA_ORCADO], [PRINCIPAIS_DESVIOS_POSITIVOS], [PRINCIPAIS_DESVIOS_NEGATIVOS], [CONTEXTO_DO_NEGOCIO] (lançamentos, sazonalidade, eventos externos).
Você é um CFO experiente preparando o comentário mensal de resultado para a diretoria. Com base nos dados abaixo, produza um comentário executivo objetivo e acionável. Período: [PERIODO] Receita real vs orçada: [RECEITA_REAL] vs [RECEITA_ORCADA] EBITDA real vs orçado: [EBITDA_REAL] vs [EBITDA_ORCADO] Desvios positivos: [PRINCIPAIS_DESVIOS_POSITIVOS] Desvios negativos: [PRINCIPAIS_DESVIOS_NEGATIVOS] Contexto do negócio: [CONTEXTO_DO_NEGOCIO] Estruture o comentário com: 1. Headline (1 frase que resume o resultado: superou/ficou abaixo/em linha e o driver principal) 2. Receita: variação vs orçado e vs mesmo período do ano anterior, causas dos desvios principais 3. Custos e despesas: linha mais relevante que saiu do planejado, com causa e se é pontual ou estrutural 4. EBITDA: margem real vs orçada, explicação da variação 5. Pontos de atenção: o que pode impactar os próximos meses se não for corrigido 6. Ações em andamento: o que já está sendo feito para corrigir os desvios negativos 7. Perspectiva para o próximo mês: revisão de expectativa com base no que foi aprendido Regra: diretoria quer decisão, não relatório. Cada parágrafo precisa ter uma implicação clara.
Quando usar: Para estruturar a análise vertical e horizontal de um DRE e identificar o que os números estão dizendo além da variação bruta.
O que preencher: Cole os principais números do DRE em [DADOS_DO_DRE] (receita, custo, margem bruta, despesas operacionais, EBITDA, resultado líquido). Informe [PERIODO_ATUAL] e [PERIODO_COMPARATIVO], e o [SETOR_DA_EMPRESA].
Você é um analista financeiro sênior especializado em análise de demonstrativos. Analise o DRE abaixo com profundidade. Dados do DRE: [DADOS_DO_DRE] Período atual: [PERIODO_ATUAL] Período comparativo: [PERIODO_COMPARATIVO] Setor da empresa: [SETOR_DA_EMPRESA] Produza: 1. Análise horizontal: variação percentual de cada linha relevante (receita, CPV, margem bruta, EBITDA, resultado líquido) 2. Análise vertical: composição percentual em relação à receita líquida para o período atual e o comparativo 3. Margens: bruta, EBITDA e líquida, com avaliação se estão em linha com o setor 4. Diagnóstico de eficiência: a empresa está ganhando ou perdendo alavancagem operacional? 5. Top 3 pontos de atenção: o que merece investigação antes de qualquer conclusão definitiva 6. Perguntas para o gestor: o que precisa ser esclarecido para completar a análise Seja técnico, mas traduza os achados em linguagem que um CEO não-financeiro consiga entender.
Quando usar: Para estimar o valor de uma empresa de forma rápida usando múltiplos de mercado. Útil para negociações iniciais, M&A em fase de triagem ou apresentações.
O que preencher: Preencha: [NOME_OU_DESCRICAO_DA_EMPRESA], [SETOR], [RECEITA_LIQUIDA_ULTIMOS_12_MESES], [EBITDA_ULTIMOS_12_MESES], [MULTIPLOS_DE_REFERENCIA_SE_SOUBER] (ex: EV/EBITDA 8x para o setor). Se não souber, preencha só os dois primeiros.
Você é um analista de M&A com experiência em avaliação de empresas de médio porte. Realize um valuation simplificado por múltiplos para a empresa abaixo. Empresa: [NOME_OU_DESCRICAO_DA_EMPRESA] Setor: [SETOR] Receita líquida (LTM): [RECEITA_LIQUIDA_ULTIMOS_12_MESES] EBITDA (LTM): [EBITDA_ULTIMOS_12_MESES] Múltiplos de referência conhecidos: [MULTIPLOS_DE_REFERENCIA_SE_SOUBER] Entregue: 1. Múltiplos típicos do setor para empresas comparáveis (EV/EBITDA, EV/Receita, P/L se aplicável), com justificativa 2. Range de valuation: cenário conservador, base e otimista 3. Premissas utilizadas e o que pode deslocá-las (para cima ou para baixo) 4. Ajustes sugeridos ao EBITDA (itens não recorrentes que normalmente são normalizados em M&A) 5. Principais fatores que prêmio ou desconto no valuation desta empresa em específico 6. Limitações da análise por múltiplos neste caso Importante: sempre ressalte que múltiplos são referência, não precisão. Um valuation de DCF completo exige projeções e taxa de desconto.
Quando usar: Para estruturar uma projeção de receita fundamentada, que mostra a diretoria como você chegou nos números, não só o número final.
O que preencher: Preencha: [RECEITA_TRIMESTRE_ANTERIOR], [RECEITA_MESMO_TRIMESTRE_ANO_PASSADO], [PIPELINE_COMERCIAL_ATUAL] (total de oportunidades em negociação e taxa de conversão esperada), [FATORES_POSITIVOS_NO_PERIODO] (lançamentos, sazonalidade favorável, etc.), [FATORES_NEGATIVOS_NO_PERIODO].
Você é um FP&A (Financial Planning & Analysis) sênior preparando o forecast trimestral de receita. Estruture a projeção com base nos dados abaixo. Receita trimestre anterior: [RECEITA_TRIMESTRE_ANTERIOR] Receita mesmo trimestre ano passado: [RECEITA_MESMO_TRIMESTRE_ANO_PASSADO] Pipeline comercial atual: [PIPELINE_COMERCIAL_ATUAL] Fatores positivos no período: [FATORES_POSITIVOS_NO_PERIODO] Fatores negativos no período: [FATORES_NEGATIVOS_NO_PERIODO] Produza: 1. Três cenários de receita (conservador, base, otimista) com a premissa central de cada um 2. Driver de receita principal: qual variável tem mais impacto no resultado (volume, preço, mix, taxa de conversão)? 3. Análise de sensibilidade: o que cada 10% de variação no driver principal faz com a receita 4. Comparativo com o histórico: crescimento implícito vs mesmo período do ano anterior e vs trimestre anterior 5. Riscos do forecast: o que pode fazer o número real divergir significativamente da projeção 6. Ponto de decisão: em qual semana do trimestre vocês terão informação suficiente para revisar o forecast com confiança?
Quando usar: Para investigar por que um resultado ficou fora do orçado e separar o que foi causa estrutural do que foi pontual.
O que preencher: Preencha: [LINHA_DO_ORCAMENTO_COM_DESVIO] (receita, custo, margem, etc.), [VALOR_ORCADO], [VALOR_REAL], [HIPOTESES_DE_CAUSA_JA_CONHECIDAS].
Você é um controller experiente conduzindo análise de desvio orçamentário. Estruture a investigação do desvio abaixo. Linha com desvio: [LINHA_DO_ORCAMENTO_COM_DESVIO] Valor orçado: [VALOR_ORCADO] Valor real: [VALOR_REAL] Hipóteses de causa já conhecidas: [HIPOTESES_DE_CAUSA_JA_CONHECIDAS] Analise com: 1. Decomposição do desvio: separe em componentes (volume, preço, mix, eficiência, eventos pontuais) 2. Perguntas para cada área envolvida: o que precisa ser investigado com o comercial, operações, compras, RH etc. 3. Classificação do desvio: é estrutural (vai se repetir) ou pontual (não se repete)? 4. Impacto no orçamento anual: se o desvio for estrutural, qual o efeito sobre a projeção do ano? 5. Ações corretivas: o que pode ser feito para compensar ou corrigir nos próximos períodos 6. Melhoria no processo de orçamento: o que falhou no modelo de previsão que gerou esse desvio?
Quando usar: Para mapear os principais riscos financeiros de uma empresa ou decisão antes de levá-los à diretoria.
O que preencher: Descreva [A_DECISAO_OU_CONTEXTO_A_ANALISAR] (ex: expansão para novo mercado, aquisição de empresa, novo produto, aumento de endividamento). Informe [PORTE_DA_EMPRESA] e [PRINCIPAIS_INDICADORES_FINANCEIROS] disponíveis.
Você é um gestor de risco financeiro corporativo. Mapeie os riscos financeiros relevantes para a situação abaixo. Decisão ou contexto: [A_DECISAO_OU_CONTEXTO_A_ANALISAR] Porte da empresa: [PORTE_DA_EMPRESA] Indicadores disponíveis: [PRINCIPAIS_INDICADORES_FINANCEIROS] Produza um mapa de riscos com: 1. Identificação dos riscos: lista dos principais riscos financeiros (liquidez, crédito, mercado, operacional, regulatório) 2. Para cada risco: probabilidade (alta/média/baixa), impacto (alto/médio/baixo) e produto probabilidade x impacto 3. Riscos prioritários (top 3 que merecem plano de mitigação imediato) 4. Plano de mitigação para os top 3: ação específica, responsável sugerido, prazo e indicador de acompanhamento 5. Sinais de alerta: métricas ou eventos que, se ocorrerem, indicam que o risco está se materializando 6. O risco que mais frequentemente é subestimado neste tipo de situação Formato: tabela resumo no início, depois análise detalhada dos top 3.
Quando usar: Para preparar o material de reunião de sócios ou conselho com foco em decisão, não em volume de dados.
O que preencher: Preencha: [PERIODO], [PRINCIPAIS_NUMEROS_DO_MES] (receita, margem, caixa, inadimplência, etc.), [O_QUE_FOI_DECIDIDO_NO_MES_ANTERIOR] e o status atual de cada decisão, [DECISOES_A_TOMAR_AGORA].
Você é um CFO preparando a pauta financeira para reunião com sócios ou conselho. Estruture um relatório executivo objetivo que leva à decisão, não ao debate sobre os dados. Período: [PERIODO] Principais números do mês: [PRINCIPAIS_NUMEROS_DO_MES] Decisões anteriores e status: [O_QUE_FOI_DECIDIDO_NO_MES_ANTERIOR] Decisões a tomar agora: [DECISOES_A_TOMAR_AGORA] O relatório deve ter: 1. Executive summary (máximo 5 bullets): o que mais importa saber antes de entrar na reunião 2. Dashboard de indicadores: os 5 a 7 KPIs financeiros mais relevantes para este negócio, com semáforo (verde/amarelo/vermelho) 3. Análise do período: o que aconteceu, por que aconteceu e o que foi feito a respeito 4. Status das decisões anteriores: o que foi implementado e qual o resultado até agora 5. Decisões necessárias agora: para cada ponto, presente a situação, as opções disponíveis e a recomendação da gestão 6. Próximos passos com responsável e prazo Regra: relatório para conselho que abre espaço para debate sobre os números é relatório malpresentado. O debate deve ser sobre a decisão.
Quando usar: Para contextualizar o desempenho da empresa em relação ao setor e apresentar à diretoria com dados de referência.
O que preencher: Informe: [SETOR_E_SUBSETOR], [PORTE_DA_EMPRESA] (receita anual aproximada), [METRICAS_PROPRIAS] (margem bruta, margem EBITDA, giro de estoque, inadimplência, crescimento de receita, etc.).
Você é um analista de inteligência de negócios especializado em benchmarking setorial. Produza uma análise comparativa para a empresa abaixo. Setor: [SETOR_E_SUBSETOR] Porte: [PORTE_DA_EMPRESA] Métricas próprias: [METRICAS_PROPRIAS] Entregue: 1. Referências de mercado: ranges típicos de margem bruta, EBITDA, crescimento e outros KPIs relevantes para este setor e porte (com ressalva de que variam por modelo de negócio) 2. Posicionamento da empresa: para cada métrica fornecida, onde ela está em relação ao mercado (abaixo, em linha, acima) 3. Gaps prioritários: as 2 ou 3 métricas onde a empresa mais se afasta das referências de mercado, com possíveis causas 4. Métricas que a empresa deveria monitorar mas provavelmente não está (comuns no setor) 5. Limitações do benchmarking: o que não dá para comparar sem contexto mais detalhado Ressalva importante: benchmarking setorial é referência, não meta. Empresa com modelo de negócio diferente pode e deve ter margens diferentes dos pares.
Quando usar: Para avaliar se um investimento ou projeto interno vale a pena antes de aprovar o capex ou o orçamento.
O que preencher: Preencha: [DESCRICAO_DO_INVESTIMENTO], [INVESTIMENTO_INICIAL], [BENEFICIOS_ESPERADOS] (redução de custo, aumento de receita, etc.), [PRAZO_ESTIMADO_DE_RETORNO], [TAXA_DE_DESCONTO_DA_EMPRESA] (se souber, caso contrário, deixe em branco).
Você é um analista de projetos corporativos especializado em análise de viabilidade financeira. Avalie o investimento abaixo. Investimento: [DESCRICAO_DO_INVESTIMENTO] Valor do investimento: [INVESTIMENTO_INICIAL] Benefícios esperados: [BENEFICIOS_ESPERADOS] Prazo estimado de retorno: [PRAZO_ESTIMADO_DE_RETORNO] Taxa de desconto: [TAXA_DE_DESCONTO_DA_EMPRESA] Produza: 1. Payback simples: em quantos meses o investimento se paga sem considerar o valor do dinheiro no tempo 2. Payback descontado: considerando a taxa de desconto informada (ou uma taxa referência de mercado se não informada) 3. VPL (Valor Presente Líquido): o projeto gera ou destrói valor para a empresa? 4. TIR (Taxa Interna de Retorno): qual é o retorno implícito deste investimento? 5. Análise de sensibilidade: o que acontece com o VPL se os benefícios forem 20% menores que o esperado? 6. Pontos críticos de sucesso: o que precisa acontecer para o investimento entregar o retorno projetado? 7. Recomendação: aprovado, reprovado ou aprovado com condições?
Quando usar: Para estruturar a previsão de caixa dos próximos meses e identificar possíveis gaps antes que virem crise.
O que preencher: Preencha: [SALDO_CAIXA_ATUAL], [RECEBIMENTOS_PREVISTOS_MES_SEGUINTE], [PAGAMENTOS_PREVISTOS_MES_SEGUINTE] (fornecedores, folha, impostos, etc.), [SAZONALIDADE_DO_NEGOCIO] (se houver), [LIMITE_DE_CREDITO_DISPONIVEL] (se houver).
Você é um tesoureiro corporativo experiente. Estruture a análise de liquidez e a previsão de caixa para a empresa abaixo. Saldo atual: [SALDO_CAIXA_ATUAL] Recebimentos previstos: [RECEBIMENTOS_PREVISTOS_MES_SEGUINTE] Pagamentos previstos: [PAGAMENTOS_PREVISTOS_MES_SEGUINTE] Sazonalidade: [SAZONALIDADE_DO_NEGOCIO] Crédito disponível: [LIMITE_DE_CREDITO_DISPONIVEL] Produza: 1. Fluxo de caixa projetado: saldo diário ou semanal para os próximos 30 dias, com os principais eventos de entrada e saída 2. Ponto de atenção de liquidez: existe algum momento em que o saldo pode ficar negativo ou abaixo do mínimo operacional? 3. Estratégias de gestão do prazo (se houver gap): antecipar recebimentos, renegociar prazo de pagamento, usar a linha de crédito 4. Custo financeiro das alternativas: qual é mais barato em cada cenário? 5. Indicadores de liquidez: índice de liquidez corrente, razão entre recebimentos e pagamentos 6. Gatilhos de alerta: em qual saldo mínimo a empresa deve acionar uma linha de crédito ou outras medidas?
Quando usar: Para mapear onde a empresa pode reduzir custos sem comprometer a operação, com critérios de priorização.
O que preencher: Forneça [ESTRUTURA_DE_CUSTOS_ATUAL] (as principais linhas de custo fixo e variável com os valores ou percentuais). Informe [CONTEXTO] (crise de caixa, melhoria de margem, preparação para crescimento, etc.) e [O_QUE_NAO_PODE_SER_CORTADO] (restrições invioláveis).
Você é um consultor de eficiência operacional e financeira. Analise a estrutura de custos abaixo e proponha um plano de redução fundamentado. Estrutura de custos: [ESTRUTURA_DE_CUSTOS_ATUAL] Contexto: [CONTEXTO] Restrições invioláveis: [O_QUE_NAO_PODE_SER_CORTADO] Produza: 1. Mapa de oportunidades: para cada linha de custo relevante, a magnitude da oportunidade (alta/média/baixa) e o tipo de ação (corte, renegociação, eliminação de desperdício, automação) 2. Quick wins: reduções que podem ser implementadas em menos de 30 dias sem impacto na operação 3. Projetos de médio prazo: reduções que requerem 1 a 3 meses de implementação, com ROI estimado 4. O que não cortar: custos que parecem supérfluos mas sustentam a receita ou o produto (cuidado com o efeito bumerangue) 5. Armadilhas comuns neste tipo de corte: erros que empresas cometem e que custam mais do que economizam 6. Sequência recomendada: em qual ordem implementar para maximizar o resultado e minimizar o risco operacional
Quando usar: Para traduzir os números financeiros em linguagem que o time comercial, de produto ou operações consiga entender e agir.
O que preencher: Preencha: [OS_NUMEROS_A_APRESENTAR], [PUBLICO] (time comercial, time de produto, operações, todos os funcionários), [MENSAGEM_PRINCIPAL] (o que você quer que eles entendam e façam diferente depois da apresentação).
Você é um CFO que sabe traduzir finanças para não-financeiros. Prepare a apresentação dos resultados abaixo para um público que não lida com balanço no dia a dia. Números a apresentar: [OS_NUMEROS_A_APRESENTAR] Público: [PUBLICO] Mensagem principal: [MENSAGEM_PRINCIPAL] Entregue: 1. Analogia de abertura: uma metáfora simples que explica o que os números significam para o negócio (ex: margem bruta é como o salário antes de pagar as contas fixas) 2. Os 3 números que mais importam para este público, com explicação em linguagem do dia a dia 3. A conexão entre os resultados e o trabalho deles: por que o que eles fazem todo dia aparece nestes números? 4. O que está indo bem (para não desanimar) 5. O que precisa melhorar e como cada área pode contribuir (específico, não genérico) 6. A pergunta que eles provavelmente vão fazer e como responder Regra: apresentação financeira para não-financeiros que termina com "alguma dúvida?" e silêncio = apresentação que não funcionou. Termine com 1 ação concreta que cada um pode fazer na semana seguinte.
O pack completo tem 60 prompts
O Pack Prompts IA para Marketing e Vendas tem 60 prompts em 6 categorias: copy, email, social media, anúncios, estratégia e vendas. Cada um testado e com campos para preencher. PDF pronto para usar hoje.
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Não. A IA acelera as partes operacionais: estruturar relatórios, organizar análises, identificar padrões em dados. O que não substitui é o julgamento sobre o que os números significam para aquele negócio específico, a leitura do contexto competitivo e a recomendação que leva em conta o que não está nos dados.
Funcionam com dados reais. Você cola os seus números nos campos entre [colchetes] e a IA analisa com o contexto que você forneceu. Quanto mais específico o contexto, melhor a análise. Para dados sensíveis, use uma instância privada de LLM ou políticas de privacidade da ferramenta que sua empresa adota.
O Claude Sonnet e o ChatGPT GPT-4o têm bom desempenho em análise financeira com contexto. Para análises que envolvem planilhas ou código Python, o ChatGPT com interpretador de código ou o Claude com artifacts são mais práticos. Para dados sigilosos, prefira ferramentas com contratos corporativos de privacidade.
A IA é um ponto de partida, não o ponto de chegada. Use os outputs para acelerar a estruturação da análise, ganhar perspectivas que você talvez não tivesse explorado e organizar a apresentação. A validação dos números, das premissas e do julgamento final é sempre responsabilidade do analista.
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